• Название:

    Причины кризиса


  • Размер: 0.03 Мб
  • Формат: ODT
  • или
  • Сообщить о нарушении / Abuse

Установите безопасный браузер



Причины кризиса

Возникновение кризиса связывают с общей цикличностью экономического развития, дисбалансами международной торговли и движения капиталов, а также перегревом кредитного рынка и особенно проявившегося его следствием ипотечного кризиса.

Ипотечный кризис 2007 г. в США, обусловленный резким ростом количества невыплат по ипотечным кредитам и учащением случаев отчуждения банками заложенной недвижимости стало началом финансового кризиса 2007-2008 годов, переросшего в мировой экономический кризис. Причиной повышения количества невыплат по ипотечным кредитам стало увеличение доли кредитов с высокой долей риска. В годы предшествовавшие кризису кредиторы были готовы предоставлять кредиты на всё более значительные суммы всё более неблагонадежным заёмщикам.

В сентябре 2008 г. ряд финансовых институтов такие как  инвестиционный банк Lehman Brothers, ипотечные компании Fannie Mae, FreddieMac и AIG, потерпели крах. Для сохранения некоторых из них правительство США начало выдавать им сотни миллиардов долларов.

По результатам отчета Government Accountability Office с декабря 2007 до июня 2010 года ФРС различным банкам, корпорациям и правительствам под низкий процент были выданы триллионы долларов кредитов.

 Влияние кризиса в мире

Финансовый кризис в США начал распространяться во всем мире.

Из-за кризиса по миру прокатилась волна обвалов фондовых бирж. С ноября 2007 года индекс S&P 500 упал на 30%, MSCI World (индекс развитых стран) на 32,3 %, MSCI (Emerging Markets (индекс развивающихся рынков) на 40,5 %.

Посмотрев на эти цифры, можно сделать вывод, что мировые фондовые рынки в целом пострадали больше, чем сами США. Причина этому то, что мировая экономика основывается на долларе, как мировом эквиваленте торговли, а когда проблемы в США, тогда возникают проблемы у всего мира.

Если в период от 2004-2007 г. средние темпы роста мировой торговли составляли 8,74 %, то в 2008 году объем мировой торговли повысился лишь на 2,95 %, а в 2009 году показал падение на 11,89 %. В 2009 году мировой ВВП впервые после Второй мировой войны сократился — на 2,3 %.

В феврале 2008 года уровень инфляции в мире поднялся до рекордной отметки. В 2009 году проблема обрела противоположный характер и экономический прогноз указал на дефляцию. по причине которой, например, ФРС снизили процентные ставки практически до нуля. 8 октября 2008 года все ведущие Центробанки мира, исключая ЦБ Японии и России, приняли беспрецедентное решение об одновременном снижении процентных ставок. Ключевая ставка Федеральной резервной системы США (ФРС) была снижена с 2 % до 1,5 %; так же на 0,5 процентного пункта были снижены ставки Банка Канады, Банка Англии, Банка Швеции, Национального банка Швейцарии и ЕвропейскогоЦентробанка (ЕЦБ).

В 2008—2009 годах большинство политиков и экономистов прогнозировало скорое завершение кризиса. Однако с течением времени все больше экономистов начали говорить о продолжительном характере кризиса.

Мировой финансовый кризис в 2008 году перерастает в кризис реальной экономики. Начался спад производства в большинстве стран Европы, Японии, США, России. Американские корпорации приступили к срочной распродаже активов и выводу денег из других стран.

Западная экономическая система

Причиной обвального кризиса мировой экономики является перепроизводство основной мировой валюты – доллара США.

С 1971 г., когда  обеспечение доллара золотом была отменена, то, доллары стали печататься в неограниченных количествах. Покупательная способность доллара обеспечивалась не только ВВП США, но и ВВП стран всего мира.

Проблема заключается в том, что те страны, экономики которых обеспечивали и продолжают обеспечивать доллар, не имели и не имеютконтроля за объемом эмиссии доллара, которые к стати не имеет и правительство США. Таким правом обладает только ФРС США.

Годовой ВВП США составляет 14 трлн. долларов – т.е. около 20 % от мирового ВВП составляющего 70 трлн. долларов. Однако, в США при подсчете ВВП применяются такие специфические механизмы расчета (для услуг), которые в большинстве других странах в таком виде, как в США не применяются.

В результате таких подсчётов ВВП США дополнительно увеличивается примерно на три трлн. долларов. И все это только на бумаге. К примеру в 2013 году в результате изменения методики подсчета ВВП США увеличилось на 3%.

Примечательно, что размер производственного сектора ВВП составляет всего 3 трлн. долларов из 14 трлн. общего ВВП США.

Несмотря на это ежегодное потребление в США в два раза превышает объем валового продукта и составляет 40% от мирового потребления, т.е. около 28 трлн. долларов США. А при подсчете ВВП так как это делают другие страны, превышение потребления над заработанным составляет почти три раза.

Система выстроена так, что в пользу США и ФРС из других стран «выкачиваются» фантастические деньги.

Делается это с помощью целой системы экономических, финансовых и политических инструментов, в ряду которых:

  • создание, искусственное поддержание и увеличение спроса на доллар в мире, что дает возможность осуществлять «экспорт» долларов из США в обмен на товары других стран;

  • политически и экономически обусловленные кредиты развивающимся странам, обрекающие их на разрушение экономики;

  • махинации на фондовых и валютных биржах;

  • информационные манипуляции;

  • манипуляции ценами на мировом рынке (обрушение цен на нефть в 1986, 2008 и 2014 гг.).

  • Основные причины влияния кризиса на постсоветские страны

    В начале 90-х годов бывшими странами СССР были приняты Конституции согласно которым Центральные банки этих стран вышли из под государственного контроля.  Центральный банк отвечающий за выпуск национальной валюты, разработку и осуществление денежно-кредитной политики, обеспечение стабильности цен перестал  подчиняться государству. Золотовалютные резервы стран были отданы под распоряжение Центральным банкам.

    Фактически государства лишились права на эмиссию национальной валюты, произошла отвязка экономик от национальных валют и привязка их к доллару США.

    Получив независимость от государства Центральные банки повысили процентные ставки кредитования тем самым понизили спрос на национальную валюту, которая перестала работать на свою экономику.

    МВФ как инструмент экономического влияния

    МВФ это единственная структура, указания которой выполняет Центральный банк.

    Согласно уставу МВФ любое решение принимается 85% голосов. США контролируют 18% голосов, а это означает, что США имеют вечный блокирующий пакет голосов.

    Уже с 2009 г. Россия и ее союзники по БРИКС обсуждают вопрос по перестройке мировой финансовой архитектуры и реформированию МВФ. Если это произойдет, то Запад фактически лишится одного из самых главных инструментов мирового экономического влияния.

    Важно отметить, что и в западной элите есть силы, заинтересованные в реформе МВФ.

    Такое требование открыто озвучила в своей статье глава МВФ Кристин Лагард в 2014 г., отметив, что принятие реформы МВФ со стороны Конгресса США будет ожидаемым сигналом для быстро развивающихся стран, о том что мир рассчитывает на их вклад и ресурсы, для глобальных решений глобальных проблем.

    Что делать?

    Согласно докладу советника президента РФ Сергея Глазьева, для проведения самостоятельной политики, прежде всего, нужно управлять своим экономическим развитием, который должен быть подкреплен восстановлением национального суверенитета и контроля над воспроизводством и развитием собственной экономики.

    Для нейтрализации западных санкций нужно перейти внутренние источники кредитования. Однако Банк России, как и собственно центральные банки других стран членов ЕЭС продолжают вести политику обслуживание интересов иностранного капитала.

    Одним из важных факторов для экономического развития прекращение систематический отток капитала путем деофшоризации, которая влечет за собой уязвимость от внешних угроз и создает зависимость от англосаксонских правовых и финансовых институтов.

    Согласно Глазьеву, несмотря на печальный опыт оттока иностранного спекулятивного капитала в 1998, 2008 и 2014 годах, Банк России продолжает политику полной открытости российского финансового рынка, не предпринимая должных мер, как по противодействиювывозу капитала, так и по созданию внутренних источников кредита.

    При этом широким слоям общественности и социальным группам следует дать объективную информацию об истинном положении внешнего и внутреннего положения страны.

    Однако Сергей Глазьев в своем докладе не упоминает самую главную причину всех бед – Конституцию, согласно которой Центральный банк является независимым от государства органом. Более того, у главы государства отсутствует необходимые  полномочия, для того чтобы заставить Центральный банк снизить процентные ставки и спустить политику количественного смягчения, что собственно и делается в 40 странах мира. Если это будет сделано, в экономику пойдет в кредит большое количество национальной валюты, что увеличит поступления в бюджет, снизит инфляцию и даст возможность для экономического роста. Бизнес получит доступ к национальной валюте, начнет активно строить новые предприятия и модернизировать производство и т.д.

    Для реализации вышеперечисленных целей необходимо провести конституционные изменения с целью предоставить все необходимые полномочия главе государства, для того чтобы его решения были обязательными для исполнения.